三井住友ファンドのワンプレートランチについて解説。また、ワンプレートランチの投資信託や株式、外貨についてのリスクに関する気になる情報も掲載しているので、参考にしてみてください。
三井住友のワンプレートランチをご存知ですか？これは「グローバル3つの資産ファンド」の愛称です。ワンプレートランチの投資方針は、配当等の利益の確保と信託財産の安定した成長を目指す為に、投資を世界の債券と株式、不動産投資信託の3つの資産に分散して行います。ワンプレートランチは、原則として外貨建資産については為替ヘッジを行わず、毎月20日に決算を行って、委託会社が基準価格水準・市場動向等を勘案してから分配するようになっています。ワンプレートランチの実際の運用は、好利回りに着目して投資を通じて行うようになっています。
ワンプレートランチの投資信託といえば、不動産投資信託の事です。この不動産投資信託に関するリスクはどのようなものがあるのでしょうか？不動産投資信託の価格は、様々な景気動向等のの影響を受ける事で変動します。価格が上下したり、配当の額に変化が起きるのは、不動産にかかる法制度の変更によるものなのです。また、リートに組み入れられている不動産の価値や賃貸料収入が上下したり、予測困難な自然災害などによる滅失などが起こった場合等が影響して、ファンドの基準価格が下落してしまう要因となってしまうのです。